Jak společně připravíme vaše zajištění na penzi? Společně určíme, kolik budete v penzi potřebovat pro důstojný život. Podívám se také na vaše příjmy, potřeby a váš přístup k riziku. Pak vám navrhnu produkt nebo kombinaci produktů: penzijní pojištění, dlouhodobý investiční produkt (DIP) nebo další investice. Tím moje práce nekončí. Hlídám výročí smluv, průběžně navrhuji úpravy a zůstávám s vámi v kontaktu.
Honza je ajťák na volné noze. Pracuje sám, má několik stálých klientů a pravidelné příjmy. Vše se změnilo v okamžiku, kdy si na horách zlomil ruku. Bez ní nemůže fungovat. Zvládá meety, ale programovat jednou rukou neumí ani s AI.
Vendula je zdravotní sestra. Má dvě děti na základní škole a manžela, který podnikal ve stavebnictví. Jeho příjem zajišťoval většinu výdajů rodiny.Pak přišla nečekaná zpráva. Manžel zemřel náhle – během pracovní cesty ho na dálnici postihl infarkt.
Máte rodinu, která je na vás finančně závislá
Životní pojištění pomáhá vaší rodině udržet životní úroveň, pokud se vám něco stane. Typicky ho doporučím, když máte děti nebo partnera, kteří spoléhají na váš příjem.
Splácíte hypotéku nebo větší úvěr
Pojištění pro případ smrti nebo invalidity pomáhá zajistit, aby v těžké životní situaci nezůstali vaši blízcí s dluhy sami. Často ho doporučuji, pokud splácíte hypotéku nebo větší úvěr.
Podnikáte nebo pracujete na IČO
Jako OSVČ nemáte nárok na nemocenskou jako běžný zaměstnanec. Pojištění vám pomůže vykrýt výpadek příjmů při nemoci nebo úrazu.
Chcete být krytí při vážných životních situacích
Invalidita, vážná nemoc nebo dlouhodobá pracovní neschopnost dokážou rodinný rozpočet výrazně zasáhnout. Pojištění vám pomůže ustát to finančně.
Koho chcete pojištěním chránit?
Jste živitel rodiny? Máte děti, hypotéku nebo někoho, kdo je na vás finančně závislý? Nebo chcete pojistit hlavně sebe – pro případ dlouhodobé pracovní neschopnosti, invalidity nebo vážné nemoci? Podle toho společně nastavíme rozsah a výši pojistného krytí.
Jaká rizika má pojištění pokrývat?
Každá pojistka kryje něco jiného. Některé jen smrt, jiné i invaliditu, úraz, nemoc nebo výpadek příjmů. Pomohu vám vybrat takové krytí, které odpovídá přesně vaší životní situaci.
Na jak dlouho má pojištění sloužit?
Možná stačí ochrana do doby, než děti odrostou nebo splatíte hypotéku. Jindy se vyplatí pojistka na delší období. Pomůžu vám zvolit délku i typ smlouvy tak, aby vás nezatěžovala a fungovala tehdy, kdy ji budete nejvíc potřebovat.
Už máte sjednané životní pojištění?
Podíváme se na vaše stávající smlouvy. Často se stává, že lidé platí za pojištění, které už neodpovídá jejich životu – nebo očekávají krytí, které tam ve skutečnosti není. Navrhnu úpravy na míru vaší životní situaci. Pojistku vám budu průběžně hlídat a včas aktualizovat.
